Trade Republic: Recensione e Opinoni [2023]

Fondata nel 2015, Trade Republic è uno dei migliori broker di Trading online, con sede a Berlino, in Germania, concentra su cinque tipi di attività finanziarie: azioni, ETF, obbligazioni, criptovalute e derivati. Le azioni e gli ETF possono essere negoziati tutti i giorni dalle 7:30 alle 23:00, le criptovalute 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e i derivati ​​dalle 8:00 alle 22:00.

TRADE REPUBLIC (BROKER SEMPLICE E PROFESISONALE)
Trade Republic
Trustpilot Trade Republic
  • Valutazione degli Esperti: ⭐⭐⭐⭐ 8,3
  • Recensioni Trustpilot: Stella TrustpilotStella TrustpilotStella TrustpilotStella Trustpilot 4,1 Molto buono
  • Regolamentata: BaFin (CONSOB tedesca), Bundesbank
  • Piattaforma: Piattaforme Webtrader di proprietà
  • Deposito minimo: 10€ di deposito minimo
  • Strumenti finanziari: ETF, Azioni, Criptovalute, Derivati Knock-out, Warrants, Certificati a leva
  • Depositi garantiti: Tutti i depositi sono garantiti fino a 100.000€
  • Deposito minimo: 10€ di deposito minimo con carta di credito
  • Interessi: 4% annuo sulla liquidità non investita fino a 50.000€
  • App mobile: App di trading di alta qualità per sistemi iOS e Android
  • Metodi Deposito: Carta di debito o credito, Apple Pay, Google Pay, Bonifico bancario SEPA
  • Assicurazione: Assicurazione sugli asset fino a 1.000.000€
  • Assistenza: Supporto Ticket, FAQ
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Utilizza lo slogan “Fai di più con i tuoi soldi” per comunicare il suo impegno verso i propri clienti vendendosi come una piattaforma “nessuna commissione sull’ordine”. È prevista una commissione esterna di 1€ per ogni transazione (esclusi i piani di risparmio), il che significa che in pratica ti verranno addebitati almeno 2€ (1€ per un acquisto e un altro 1€ per una vendita), molto competitivo, ma non esente da royalty.

Trade Republic è il primo broker europeo ad aumentare gli interessi pagati in euro dopo anni di tassi di interesse da zero a bassi a causa della politica della Banca Centrale Europea (BCE). Il denaro non investito nel tuo conto (fino a € 50.000) guadagna il 4% annuo (pagato mensilmente).

La maggior parte delle banche non paga nemmeno così tanto, quindi potrebbe essere una buona idea trasferire denaro a Trade Republic al solo scopo di guadagnare interessi! Inoltre, è il primo broker in Europa a consentire investimenti in titoli societari e governativi da 1 euro in poi (ratio trading).

Non è possibile aprire un conto broker di trading con Trade Republic, ma solo un conto personale. Inoltre, non è possibile aprire un conto cointestato e non è possibile aprire un conto per i minori (sotto i 18 anni), compresa l’autorizzazione dei genitori.

Il broker è regolamentato da BaFin e supervisionato anche dalla Deutsche Bundesbank. Il tuo patrimonio di investimento e la tua liquidità sono completamente protetti rispettivamente fino a 20.000 € e 100.000 €.

Infine, Trade Republic invia la dichiarazione dei redditi annuale direttamente nell’app nel primo trimestre dell’anno successivo (ad es. fino a marzo 2024 riceverai la dichiarazione annuale per il 2023). Ci auguriamo che ti aiuti a soddisfare facilmente le tue esigenze.

Pro e Contro di Trade Republic

Pro

  • Piani di risparmio automatizzati
  • Investi a partire da solo 1€
  • Nessun deposito minimo
  • Addebito diretto nei piani di risparmio azionario
  • Supervisionato e controllato dal senior management
  • Sui prelievi di contanti non utilizzati vengono pagati gli interessi

Contro

  • Commissione esterna fissa di 1€ cad operazione individuale (eccetto piani di risparmio)
  • Nessun account promozionale
  • Una sola valuta di base (EUR).
  • Nessun accesso alla borsa americana
  • Si applicano commissioni di cambio valuta

Un aspetto negativo di Trade Republic è che non offre materiale didattico o conto demo per trader nuovi o inesperti. Trade Republic presuppone che tu conosca le basi del trading e definisce la maggior parte dei termini utilizzati nel mondo degli affari. Certo, Trade Republic ha semplificato la sua esperienza utente abbastanza da renderla abbastanza facile da capire, ma se sei un principiante, incontrerai comunque qualche attrito man mano che impari a conoscere il servizio e potresti finire per perdere denaro.

Inoltre, senza un conto demo, non puoi provare Trade Republic per vedere se ti piace. Devi seguire l’intero processo di registrazione, incluso l’invio di ID e documenti, solo per comprendere la piattaforma di trading. In genere si opta per i broker che offrono un conto demo in modo da poter vedere come sono prima di investire così tanto tempo, denaro ed energie in essi.

Di conseguenza, Trade Republic  sebbene il design sia semplice, manca di alcune delle funzionalità principali di cui i nuovi trader hanno bisogno per avere successo.

Trading basse commissioni

Uno dei principali vantaggi di Trade Republic è che offre trading basse commissioni. Gli utenti possono investire in azioni, ETF e derivati ​​con basse commissioni. Per iniziare a investire, devi solo pagare una tantum di 1€ in commissioni di terzi.

Rispetto ad altre piattaforme di investimento tradizionali che possono addebitare fino a 10€ al pezzo trading, il modello di trading basse commissioni di Trade Republic può far risparmiare agli investitori un sacco di soldi nel lungo periodo.

Deposito minimo di Trade Republic

Ora parliamo della cosa più importante: i prezzi e le commissioni. Trade Republic è nota per i suoi piani tariffari semplici e trasparenti, che la rendono un’opzione conveniente per gli investitori. La piattaforma non addebita commissioni per l’apertura o la gestione di un conto di investimento e non prevede requisiti minimi di investimento, rendendola una scelta accessibile per gli investitori di tutti i livelli.

Sicurezza e regolamentazioni Trade Republic

Senza dubbio, la sicurezza è la preoccupazione numero 1 quando si tratta di depositare i propri soldi presso terzi. Trade Republic è un istituto finanziario tedesco con licenza completa sotto la supervisione della Banca Federale Tedesca e della BaFin (Autorità Federale di Vigilanza Finanziaria).

Ciò significa che tutti i depositi dei clienti detenuti da Trade Republic sono coperti da uno schema di protezione dei depositi fino a € 100.000 e la società è soggetta a regolari controlli finanziari, di sicurezza e operativi da parte delle autorità di regolamentazione. La piattaforma memorizza anche le tue criptovalute in un portafoglio offline, che è il metodo più sicuro per conservare le criptovalute.

Ciò rende Trade Republic affidabile quanto i broker più rispettati al mondo come DEGIRO o il più grande e rispettato scambio di criptovalute con sicurezza leader come Kraken Digital Assets negli Stati Uniti.

La BaFin tedesca, l’ente regolatore finanziario locale, “governa” Trade Republic. Tutti i depositi sono legalmente protetti fino a € 100.000 al giorno per investitore. I fondi non investiti del cliente sono controllati da Solarisbank SE, Citibank Europe plc e Deutsche Bank, anch’essa regolamentata in Germania. Citibank Europe plc è regolamentata in Irlanda.

Il capitale investito non è protetto da alcun sistema di tutela dei depositi ed è soggetto a rischi. Il tuo portafoglio è presso la HSBC Bank in Germania. Secondo Trade Republic, hai acquistato tutte le azioni del tuo portafoglio.

Dovresti sapere che ci sono sempre dei rischi associati al trading azionario. Secondo i termini di Business Republic, le azioni sono tue anche se la società fallisce. Potrai trasferirli su un altro server. Questo è un rischio che tutti i broker devono affrontare.

Le criptovalute di Trade Republic

L’app di trading di Trade Republic ti consente anche di acquistare e vendere più di 50 criptovalute. Puoi semplicemente finanziare il tuo conto tramite bonifico bancario, carta di credito o Google Pay per scambiare criptovalute su Trade Republic.

Ti verrà addebitata una commissione di terzi di 1 € e un supplemento dell’1,5%, superiore rispetto alla maggior parte degli scambi di criptovaluta.

Tieni presente che non puoi ritirare le tue criptovalute nel tuo portafoglio hardware su Trade Republic, il che significa che non sei mai il proprietario delle tue risorse perché non disponi delle chiavi private.

Le tue criptovalute sono archiviate presso Bitgo, una banca depositaria regolamentata in Germania.

Se vuoi avere il controllo della tua criptovaluta, ti consigliamo di utilizzare il portafoglio hardware Trezor, che offre maggiore flessibilità rispetto alla soluzione di deposito a garanzia offerta da Trade Republic.

Cosa sono le scommesse spread?

Lo spread rappresenta la differenza tra il prezzo di acquisto e quello di vendita di un titolo. Supponiamo di acquistare e vendere azioni contemporaneamente; perderai denaro a causa dello spread.

Ti verrà sempre offerto un prezzo più alto quando acquisti azioni e un prezzo più basso quando vendi azioni.

Trade Republic afferma sul suo sito web di offrire spread migliori del 43% rispetto alla media del mercato. Tuttavia, questa affermazione si basa sulla ricerca effettuata per il 2021, quindi gli investitori dovrebbero prendere queste informazioni con le dovute precauzioni.

Anche se il trading su Trading Republic verrà effettuato nei giorni feriali tra le 7:30 e le 23:00, troverai lo spread migliore tra le 9:00 e le 17:30, perché lo spread è collegato a XETRA, l’indice di riferimento di Trade Republic. borsa valori, nei giorni feriali fino alle 17:30.

Lo spread su Trade Republic è dinamico e varia dallo 0,5% al ​​2%. Sebbene lo spread non costerà molto quando si negoziano importi minori, vale la pena confrontare i prezzi di diversi broker se si prevede di negoziare posizioni più grandi.

Oltre alle commissioni sopra indicate, Trade Republic ti consente di sfruttare la tua posizione con più di 40.000 derivati, il che può comportare costi o perdite. Il trading con leva comporta molti rischi e la maggior parte dei trader perde denaro.

Strumenti finanziari disponibili su Trade Republic

Non sorprende che troverai i tipi di asset più comuni e popolari su Trade Republic. Oltre alle classiche azioni e agli ETF, puoi acquistare, vendere e detenere criptovalute e investire in derivati ​​per diversificare il tuo portafoglio. In questa sezione, esaminiamo alcuni dettagli su ciascun prodotto di investimento offerto da Trade Republic, inclusa la disponibilità, le commissioni e le cose importanti da tenere a mente.

Azioni ed ETF

Trade Republic offre oltre 10.000 asset disponibili, Trade Republic offre un’ampia selezione di azioni globali ed ETF al di fuori dell’Europa e degli Stati Uniti, offrendo ai clienti un facile accesso ad azioni come Nintendo. Sono disponibili opzioni standard per l’acquisto e la vendita di titoli con un ordine di mercato (eseguito al miglior prezzo disponibile), un ordine limite (eseguito a un prezzo predeterminato o superiore) e un ordine stop (eseguito a un prezzo predeterminato inferiore).

Trade Republic non addebita una commissione variabile sugli ordini, ma è prevista una commissione di 1 € per coprire la liquidazione di ogni operazione, a meno che non si ordini tramite il piano di risparmio (maggiori informazioni su questa funzionalità di seguito), che è gratuito. Sorprendentemente, è anche possibile ordinare per posta, che costa 25 euro per esecuzione dell’ordine.

Un ulteriore vantaggio è la possibilità di acquistare frazioni, il che significa che non devi impegnarti ad acquistare un intero articolo a tua scelta. Questo è fantastico perché alcune azioni possono costare più di € 1000 ciascuna e la possibilità di acquistare solo € 10 di queste azioni ti consente di avere maggiore flessibilità quando costruisci il tuo portafoglio.

Criptovalute

Trade Republic ha più di 50 criptovalute disponibili per l’acquisto. Come gli ordini di azioni ed ETF, il trading di criptovalute è esente da commissioni con una commissione fissa di € 1 per operazione. ordine individuale a copertura delle spese di liquidazione. Acquista Bitcoin, Ethereum, con un ulteriore vantaggio è che le criptovalute archiviate presso Trade Republic vengono archiviate offline in un portafoglio.

Certo, la gamma di monete e gettoni disponibili non è impressionante se paragonata agli scambi specializzati “cripto-first” come lo scambio di criptovalute eToro o il famosissimo scambio di criptovalute americano Gemini, che è tra i più popolari del settore. Ma la maggiore comodità e semplicità, insieme alle commissioni molto basse, rendono Trade Republic una scelta eccellente per tutti i trader anche non professionisti.

NOTA: il trading di criptovaluta tramite Trade Republic è attualmente disponibile solo in Germania, Spagna e Italia.

Derivati

Grazie alla partnership di Trade Republic con Société Générale, CITI e HSBC, puoi accedere a garanzie, consegne e certificati dei componenti senza rivali attraverso Trade Republic su aziende europee e americane. Questo è un prodotto di investimento abbastanza avanzato per la comunità degli investitori al dettaglio, consigliamo di esaminare prima alcune proprietà e di sperimentare ordini in piccole quantità.

Il piano tariffario per gli ordini è coerente con altre caratteristiche: basse commissioni su tutti gli ordini e tariffa fissa di 1 euro per ordine a transazione per coprire i costi di Trade Republic.

NOTA: il trading di derivati ​​è attualmente disponibile solo in Belgio, Germania, Spagna, Francia, Italia, Austria, Portogallo e Finlandia.

Piattaforma di Trading

Vuoi investire in aziende leader del Web3 o in un determinato settore, ma non hai tempo per restare aggiornato sulle migliori performance e su tutte le novità del settore? Trending Topics semplifica l’investimento in settori o tipi di società specifici, come le startup Metaverse o le aziende focalizzate sulla sostenibilità. In questo modo potrai beneficiare dell’esperienza di trader professionisti senza alcun fastidio o investimento di tempo da parte tua.

Per esplorare la gamma di contenuti disponibili, apri l’app e vai alla scheda “Gestione ordini”. Puoi ottenere una panoramica di tutti i piani di risparmio attivi e quando vengono eseguiti. Vale la pena notare: qui sono elencati anche i limiti e gli ordini.

Trade Republic un’opportunità per i traders principianti

Riassumendo tutto ciò che abbiamo menzionato nella nostra recensione approfondita, Trade Republic è un’ottima opzione per gli investitori alle prime armi che non desiderano strumenti più complicati.

La piattaforma può essere collocata a un bivio pratico in quanto ha un’interfaccia utente semplice con cui è facile iniziare, ma offre prodotti di investimento più sofisticati come ETF e derivati.

Ecco perché consideriamo Trade Republic come un programma di investimento a cui puoi effettivamente aderire a lungo termine, sia in termini di opportunità di investimento che di caratteristiche di sicurezza.

Sebbene esistano alcune lacune, come le modalità limitate di strutturare i portafogli oggi, vediamo grandi cose all’orizzonte per Trade Republic.

L’app della piattaforma di investimento, che ha ricevuto un’impressionante valutazione di 4,2 stelle su Trustpilot, è disponibile su dispositivi mobili (iOS e Android) e desktop con accesso tramite browser web.

Le app hanno un design molto minimale e non dovresti impiegare quasi nessun tempo per iniziare a sentirti sicuro durante la navigazione. Se desideri esplorare diversi tipi di prodotti di investimento e intendi sviluppare un’abitudine di investimento a lungo termine, ti consigliamo vivamente di provare Trade Republic.

Depositi e Prelievi

Il tuo primo deposito tramite bonifico bancario è gratuito. Successivamente, tutti i depositi sono soggetti ad una commissione pari allo 0,7% dell’importo richiesto. Ad esempio, quando depositi € 100,00 sul tuo conto Trade Republic, l’importo effettivo prelevato dal tuo conto bancario è € 100,70.

Per il finanziamento su fattura tramite carta di credito e debito, la commissione varia e viene visualizzata chiaramente quando avvii il flusso nell’app.

L’importo minimo che puoi depositare sul tuo conto è di 10€. Il deposito massimo (limite di deposito) è fissato a € 50.000 per conto per trimestre. Al momento questo limite non può essere aumentato.

Il tempo esatto necessario affinché il tuo prelievo sia nella tua banca dipende dalla tua banca e da quando viene inviata la richiesta di prelievo. Nella maggior parte dei casi, vedrai i tuoi soldi entro 1-3 giorni lavorativi.

Di solito il modo più veloce per ottenere un estratto conto è richiederlo durante la settimana prima di mezzogiorno, il che significa che probabilmente entreranno nel batch giornaliero di pagamenti che Trade Republic invia alla tua banca per l’elaborazione quel giorno.

Contatti e servizio clienti di Trade Republic

I principianti e i clienti esperti hanno spesso molte domande quando utilizzano una nuova piattaforma di trading. Nei nostri test, diamo sempre grande importanza alle opzioni di supporto e comunicazione offerte da un broker.

La nostra esperienza con il servizio Trade Republic è stata molto positiva. I clienti hanno diverse opzioni per entrare in contatto con lo staff. Alla maggior parte delle domande viene data risposta direttamente nel Centro assistenza di Trade Republic.

Inoltre, i clienti possono risolvere i problemi relativi all’accesso, alla registrazione, al trasferimento di risorse, alla negoziazione di azioni, ecc. segnalati al servizio clienti. tramite ticket di supporto. Abbiamo sempre ricevuto risposte rapide e competenti alle nostre richieste di test.

Centro Servizi

  • E-mail: service-at@traderepublic.com
  • Reclami dei clienti: reclami@traderepublic.at
  • Indirizzo: Trade Republic Bank GmbH, Köpenicker Straße 40c, 10179 Berlino

Curiosità su Trade Republic

Da un’L’analisi mostra che le donne nel 2022 hanno mostrato un buon comportamento in quasi tutte le aree analizzate e hanno dato l’esempio di una migliore gestione del rischio. Inoltre, i dati di Trade Republic mostrano che i clienti donne acquistano altrettanto bene dei loro colleghi uomini.

Ma il modo in cui sono arrivate a questa conclusione non avrebbe potuto essere più diverso: le donne nel complesso hanno fatto trading il 30% in meno e hanno contribuito ai loro portafogli con il 33% in più rispetto agli ETF che mostrano una minore maturità degli investimenti e un approccio altrettanto impulsivo ai movimenti di mercato.

Le donne erano anche meno propense a detenere asset più volatili, come le criptovalute, e generalmente lasciavano più contanti (+54%) rispetto agli uomini, riflettendo un approccio più conservatore ai loro rendimenti. Quest’ultima tendenza è ancora evidente tra le giovani investitori donne (tra i 18 e i 25 anni) ed è stata accelerata nel 2023 quando Trade Republic ha introdotto un interesse annuo del 2% sul denaro non investito.

All’interno della clientela internazionale di Trade Republic, le donne hanno più successo degli uomini: in Germania, Austria e Francia le donne ottengono risultati migliori, in Spagna gli uomini.

Tipologie di Account di Trade Republic

Attualmente, Trade Republic offre un solo tipo di conto azionario ordinario. Ciò dovrebbe applicarsi sia agli investimenti a lungo che a breve termine. Ciò significa che puoi negoziare qualsiasi asset, dalle azioni ai REIT, da un unico conto, il che crea molto meno confusione rispetto ad altri broker che richiedono tipi di conto separati per ciascun prodotto.

FAQ: Domande frequenti

Come investire in Business Republic?

Ti bastano pochi passaggi per investire in Business Republic. Innanzitutto, fai clic sul titolo che ti interessa acquistare. Successivamente, devi decidere quanto vuoi investire. Assicurati di non investire troppo, soprattutto se sei un principiante. Inizia da un minimo di $ 1. Quindi procedi per gradi.

Come prelevare denaro da Trade Republic?

Con Trade Republic se desideri prelevare denaro, in genere sono necessari 3-5 giorni lavorativi per avere l’accredito sul tuo conto.

Qual è la funzione principale di Trade Republic?

Trade Republic offre una piattaforma di trading online. Installando l’app mobile e registrandoti su Trade Republic, puoi scambiare azioni, obbligazioni, EFT e altri prodotti.

Il broker Trade Republic è affidabile?

Se sei nuovo nel trading e cerchi una piattaforma semplice con funzionalità di base, allora Trade Republic è la scelta migliore per te. Il trading di azioni ed ETF non è mai stato così facile. Ma assicurati di avere un istruttore, poiché il servizio clienti di Commerce Republic impiega molto tempo per rispondere alle domande.

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